Anlaşma, ABD hükümetinin daha fazla banka paniği oluşmasını önlemek için çılgınca ve geniş bir tepkiye yol açan geçen hafta iki büyük ABD bankasının iflas etmesinin ardından geldi.
CENEVRE, İsviçre – İsviçre Cumhurbaşkanı Alain Berset Pazar gecesi yaptığı açıklamada, bankacılık devi UBS’nin küresel bankacılıkta piyasayı sarsan daha fazla kargaşayı önlemek amacıyla daha küçük rakibi Credit Suisse’i satın aldığını duyurdu.
Anlaşmanın değerini belirtmeyen Berset, duyuruyu “uluslararası finansın istikrarı için çok geniş kapsamlı bir açıklama” olarak nitelendirdi. Credit Suisse’in kontrolsüz bir şekilde çökmesi, ülke ve uluslararası finans sistemi için hesaplanamaz sonuçlara yol açacaktır.”
İsviçre cumhurbaşkanı, konseyin 167 yaşındaki bankaya, kamuoyuna açıklanan 50 milyar (54 milyon İsviçre frangı) rakamının çok ötesinde toplam 150 milyar frank likidite garantisi vermeyi kabul ettiğini söyledi. Ama bu yeterli görünmüyordu.
“Likidite çıkışlarının ve piyasalardaki oynaklığın, gerekli güvenin artık sağlanamayacağını gösterdiğini ve istikrarı garanti eden hızlı bir çözümün şart olduğunu kaydettik.”
İsviçre Maliye Bakanı Karin Keller-Sutter, konseyin “bir zamanlar İsviçre’de örnek bir kurum olan ve güçlü konumumuzun bir parçası olan bankanın bu duruma girebildiği için üzgün olduğunu” söyledi.
Her birinin geçmişi 19. yüzyılın ortalarına kadar uzanan en büyük ve en tanınmış iki İsviçre bankasının birleşimi, İsviçre’nin küresel bir finans merkezi olarak ünü için bir gök gürültüsü anlamına geliyor ve onu tek bir ulusal şampiyona sahip olmanın eşiğine getiriyor. bankacılıkta. Credit Suisse’in son yıllarda karşı karşıya kaldığı sıkıntıların bir kısmı, yöneticileri tarafından UBS’ye taşınan eski bir meslektaşı gözetleme emri verilen bir casusluk skandalıyla ilgiliydi.
Berset, İsviçre’nin yürütme organı olan Federal Konsey’in yılın başından beri Credit Suisse’de uzun süredir sorunlu olan bir durumu tartıştığını ve son dört gün içinde mali sağlığıyla ilgili endişelerin artarak ABD’de büyük baygınlıklara neden olduğu bir sırada acil toplantılar düzenlediğini söyledi. hisse senedi fiyatı ve 2007-2008 mali krizinin hayaletini artırdı.
Credit Suisse, küresel finansal sistemi izleyen uluslararası bir kuruluş olan Finansal İstikrar Kurulu tarafından dünyanın küresel olarak sistemik açıdan önemli bankalarından biri olarak belirlenmiştir. Bu, düzenleyicilerin, kontrolsüz başarısızlığının, Lehman Brothers’ın 15 yıl önceki çöküşü gibi finansal sistemde dalgalanmalara yol açacağına inandıkları anlamına geliyor.
Pazar günkü basın toplantısı, ABD hükümetinin daha fazla banka paniği oluşmasını önlemek için çılgınca ve geniş bir tepkiye yol açan geçen hafta iki büyük ABD bankasının iflasını takip ediyor. Yine de, Credit Suisse’in hisse fiyatı bu hafta düşmeye başladığından beri küresel finans piyasaları gergin durumda.
Credit Suisse’in sorunlarının çoğu benzersizdir ve başarısızlıkları Federal Mevduat Sigorta Şirketi ve Federal Rezerv tarafından önemli bir kurtarma çabasına yol açan Silicon Valley Bank ve Signature Bank’ı çökerten zayıflıklarla örtüşmez. Sonuç olarak, düşüşleri 2008’de meydana gelene benzer bir mali krizin başlangıcına işaret etmiyor.
Anlaşma, Credit Suisse için son derece dalgalı bir haftayı kapatıyor, özellikle Çarşamba günü, en büyük yatırımcısı olan Suudi Ulusal Bankası’nın düzenlemeleri tetiklememek için bankaya daha fazla para yatırmayacağını söylemesinin ardından hisseleri rekor bir seviyeye düştüğünde. hissesi yaklaşık %10 artarsa devreye girerdi.
Cuma günü İsviçre borsasında hisseler %8 düşerek 1,86 franktan (2$) kapandı. Hisse senedi uzun bir düşüş gördü: 2007’de 80 franktan fazla işlem gördü.
Mevcut sorunları, Credit Suisse’in Salı günü yöneticilerin bankanın geçen yılın sonu itibariyle finansal raporlamaya ilişkin dahili kontrollerinde “önemli zayıflıklar” tespit ettiğini bildirmesinden sonra başladı. Bu, Credit Suisse’in bir sonraki domino taşı olacağına dair korkuları körükledi.
Credit Suisse, İsviçreli rakibi UBS’den daha küçük olmasına rağmen, yönetimi altındaki 1,4 trilyon dolarlık varlıkla hâlâ önemli bir etkiye sahip. Firmanın dünya çapında önemli ticaret masaları var, servet yönetimi işi aracılığıyla zenginlere ve varlıklılara hitap ediyor ve birleşme ve satın almalarda küresel şirketler için önemli bir danışman. Özellikle, Credit Suisse’in 2008’deki mali kriz sırasında devlet yardımına ihtiyacı yokken, UBS’nin ihtiyacı vardı.
Bankacılık çalkantısına rağmen, Avrupa Merkez Bankası Perşembe günü, Avrupa’nın bankacılık sektörünün güçlü finansmanıyla “dayanıklı” olduğunu söyleyerek, inatla yüksek enflasyonu dizginlemeye çalışmak için faiz oranlarında yarım puanlık büyük bir artışı onayladı.
ECB Başkanı Christine Lagarde, kısmen daha katı hükümet düzenlemeleri nedeniyle bankaların mali kriz sırasında “2008’den tamamen farklı bir konumda olduklarını” söyledi.
İsviçre bankası, yatırımcılardan para toplamak ve hedge fonlarla ilgili kötü bahisler, üst yönetiminin tekrar tekrar sarsılması ve UBS’nin dahil olduğu bir casusluk skandalı da dahil olmak üzere bir dizi sorunun üstesinden gelmek için yeni bir strateji uygulamaya koymaya çalışıyor.
